عملية فتح حساب بنكي

فتح حساب بنكي

الحصول على حساب بنكي تجاري هو أحد أكثر الخطوات أساسية وأهمية في إنشاء عملية أعمال جديدة. ومع ذلك، في ظل التنظيمات المصرفية العالمية الحالية، أصبحت عملية فتح الحساب أكثر تعقيداً وصعوبة. يُطلب من البنوك إجراء فحوصات واسعة لـ Know Your Customer (KYC) والاجتهاد الواجب، وسيتم فحص ملكية الشركة وسيطرتها ونموذج أعمالها بعناية.

Zetland لن تفتح حسابات بنكية للشركات التي لا نملك معها علاقة أمانة.

يعتمد نجاح الطلب على تقديم وثائق واضحة وشاملة توفر للبنك مستوى عالٍ من الراحة والشفافية. يمكن لـ Zetland إدارة هذه العملية الصعبة نيابة عنكم. نستفيد من خبرتنا الواسعة وعلاقاتنا القوية مع شبكة واسعة من البنوك الدولية والمحلية لتوجيهكم خلال عمليات الإعداد الخاصة بهم.

يقوم فريقنا بإعداد حزمة KYC وطلب شاملة ومهنية، مما يضمن صحة معلومات الشركة. سيرغب البنوك في معرفة:

هيكل ملكية الشركة بما في ذلك تتبع المالكين المستفيدين النهائيين
خطة أعمال الشركة
حجوم المعاملات ومبالغها المتوقعة
مصدر الأموال لإنشاء الحساب/الشركة

نعمل كنقطة الاتصال الوحيدة لكم للتنسيق مع البنك وضمان سير الطلب بسلاسة قدر الإمكان.

أنواع البنوك

البنوك التجارية مثل HSBC، Bank of China، UOB، إلخ - تمنح مصداقية للعمليات التجارية وتوفر خدمات فعالة وفعالة من حيث التكلفة لكنها قد تستغرق أسابيع لفتح حسابات جديدة وغالباً ما تكون غير مرنة جداً.
البنوك الخاصة مثل Bendura Bank، Goldman Sachs، إلخ غير مناسبة للأعمال المعاملاتية لكنها جيدة للاستثمار أو الواجبات الحارسة. إنها عموماً أكثر مرونة في نهجها تجاه إعداد العملاء. غالباً ما يجب الحفاظ على إيداعات دنيا كبيرة.
البنوك الافتراضية مثل Airwallex أصبحت أكثر تنافسية مع البنوك المعروفة منذ زمن أطول
البنوك المتخصصة مثل Proven Bank في الكاريبي و ABC Bank في موريشيوس لديها فهم جيد لمتطلبات الأعمال البحرية.

تستخدم جميع البنوك الخدمات المصرفية عبر الإنترنت مما يجعل الوصول إلى معلومات الحساب سهلاً ويسهل معالجة المعاملات. يُذكّر العملاء بضرورة وجود ضوابط مناسبة على عملية الحساب البنكي ويمكن لـ Zetland تقديم النصيحة إذا لزم الأمر.