تأمين حساب بنكي تجاري هو أحد أهم الخطوات الأساسية والحاسمة في إنشاء عمل تجاري جديد. ومع ذلك، في ظل التنظيمات المصرفية العالمية الحالية، أصبحت عملية فتح الحساب أكثر تعقيداً وصعوبة. يُطلب من البنوك إجراء فحوصات واسعة لـ"اعرف عميلك" (KYC) وفحوصات الاجتهاد الواجب، وسيتم تدقيق ملكية الشركة وسيطرتها ونموذج أعمالها بعناية.

Zetland لن تفتح حسابات بنكية للشركات التي لا نملك معها علاقة وكالة أمينة.

يعتمد نجاح الطلب على تقديم وثائق واضحة وشاملة توفر للبنك مستوى عالٍ من الراحة والشفافية. يمكن لـZetland إدارة هذه العملية الصعبة نيابة عنك. نستفيد من خبرتنا الواسعة وعلاقاتنا القوية مع شبكة واسعة من البنوك الدولية والمحلية لتوجيهك خلال عمليات الإدماج الخاصة بهم.

يُعد فريقنا حزمة KYC وطلب شاملة ومهنية، مما يضمن صحة معلومات الشركة. سيرغب البنوك في معرفة:

• هيكل ملكية الشركة بما في ذلك التتبع إلى المالكين المستفيدين النهائيين
• خطة أعمال الشركة
• حجم المعاملات المتوقع ومبالغها
• مصدر الأموال لإنشاء الحساب/الشركة

نعمل كنقطة الاتصال الوحيدة لك للتنسيق مع البنك وضمان تقدم الطلب بسلاسة قدر الإمكان.

أنواع البنوك

• البنوك التجارية مثل HSBC، Bank of China، UOB، إلخ - تمنح مصداقية للعمليات التجارية ولديها خدمات فعالة وفعالة من حيث التكلفة لكنها قد تستغرق أسابيع لفتح حسابات جديدة وغالباً ما تكون غير مرنة جداً.
• البنوك الخاصة مثل Bendura Bank، Goldman Sachs، إلخ غير مناسبة للأعمال المعاملاتية لكنها جيدة للاستثمار أو الواجبات الحارسة. إنها عموماً أكثر مرونة في نهجها تجاه إدماج العملاء. غالباً ما يجب الحفاظ على إيداعات دنيا كبيرة.
• البنوك الافتراضية مثل Airwallex أصبحت أكثر تنافسية مع البنوك المعروفة منذ زمن طويل
• البنوك المتخصصة مثل Proven Bank في الكاريبي وABC Bank في موريشيوس لديها فهم جيد لمتطلبات الأعمال البحرية.

تستخدم جميع البنوك الخدمات المصرفية عبر الإنترنت مما يجعل الوصول إلى معلومات الحساب سهلاً ويسهل معالجة المعاملات. يُذكر العملاء بضرورة وجود ضوابط مناسبة على عملية الحساب البنكي ويمكن لـZetland تقديم النصيحة إذا لزم الأمر.