Процесс открытия банковского счета

Открытие корпоративного банковского счета является одним из самых фундаментальных и критически важных шагов в создании новой бизнес-операции. Однако в условиях сегодняшних глобальных банковских регуляций процесс открытия счета стал все более сложным и требовательным. Банки обязаны проводить обширные проверки Know Your Customer (KYC) и due diligence, и они тщательно изучат структуру собственности, контроль и бизнес-модель компании.

Zetland не будет открывать банковские счета для компаний, с которыми у нас нет фидуциарных отношений.

Успешное одобрение заявки зависит от предоставления четкой и полной документации, которая обеспечивает банку высокий уровень уверенности и прозрачности. Zetland может взять на себя управление этим сложным процессом. Мы используем наш обширный опыт и прочные связи с широкой сетью международных и местных банков, чтобы провести вас через их специфические процессы онбординга.

Наша команда готовит полный и профессиональный пакет KYC и заявки, обеспечивая правильность информации о компании. Банки захотят узнать:

• Структура собственности компании, включая отслеживание до конечных бенефициарных владельцев
• Бизнес-план компании
• Ожидаемые объемы и суммы транзакций
• Источник средств для открытия счета/компании

Мы выступаем в качестве вашего единого контактного лица для координации с банком и обеспечения максимально плавного хода заявки.

Типы банков

• Коммерческие банки, такие как HSBC, Bank of China, UOB и т.д. — придают легитимность бизнес-операциям и предлагают эффективные и экономичные услуги, но открытие новых счетов может занимать недели и они часто очень негибкие.
• Частные банки, такие как Bendura Bank, Goldman Sachs и т.д., не подходят для транзакционного бизнеса, но хороши для инвестиций или кастодиальных функций. Они обычно более гибкие в подходе к онбордингу клиентов. Часто требуется поддерживать значительные минимальные депозиты.
• Виртуальные банки, такие как Airwallex, становятся все более конкурентоспособными по сравнению с традиционными банками
• Нишевые банки, такие как Proven Bank в Карибском бассейне и ABC Bank на Маврикии, хорошо понимают требования оффшорного бизнеса.

Все банки используют интернет-банкинг, что облегчает доступ к информации о счете и обработку транзакций. Клиентам напоминают о необходимости иметь соответствующие контроли над операциями по банковскому счету, и Zetland может проконсультировать при необходимости.