Открытие корпоративного банковского счета является одним из самых фундаментальных и критических шагов в создании новой бизнес-операции. Однако в сегодняшних глобальных банковских регуляциях процесс открытия счета стал все более сложным и требовательным. Банки обязаны проводить обширные проверки Know Your Customer (KYC) и due diligence, и они будут тщательно изучать структуру собственности, контроль и бизнес-модель компании.

Zetland не будет открывать банковские счета для компаний, с которыми у нас нет доверительных отношений.

Успешное одобрение заявки зависит от предоставления четкой и всесторонней документации, которая обеспечивает банку высокий уровень уверенности и прозрачности. Zetland может взять на себя управление этим сложным процессом. Мы используем свой обширный опыт и крепкие связи с широкой сетью международных и местных банков, чтобы провести через их специфические процессы онбординга.

Наша команда готовит всесторонний и профессиональный пакет KYC и заявки, обеспечивая правильность информации о компании. Банки захотят узнать:

• Структуру собственности компании, включая отслеживание до конечных бенефициарных владельцев
• Бизнес-план компании
• Предполагаемые объемы и суммы транзакций
• Источник средств для открытия счета/компании

Мы выступаем в качестве вашего единого контактного лица для координации с банком и обеспечения максимально плавного хода заявки.

Типы банков

• Коммерческие банки, такие как HSBC, Bank of China, UOB и т.д. — придают credibility бизнес-операциям и предлагают эффективные и экономичные услуги, но могут занимать недели на открытие новых счетов и часто бывают очень негибкими.
• Частные банки, такие как Bendura Bank, Goldman Sachs и т.д., не подходят для транзакционного бизнеса, но хороши для инвестиций или кастодиальных обязанностей. Они обычно более гибки в подходе к онбордингу клиентов. Часто требуется поддерживать значительные минимальные депозиты.
• Виртуальные банки, такие как Airwallex, все больше конкурируют с более устоявшимися банками
• Нишевые банки, такие как Proven Bank в Карибском регионе и ABC Bank на Маврикии, хорошо понимают требования офшорного бизнеса.

Все банки используют интернет-банкинг, что может облегчить доступ к информации о счете и ускорить обработку транзакций. Клиентам напоминают о необходимости иметь соответствующие контроли над операциями по банковскому счету, и Zetland может дать советы при необходимости.