Asegurar una cuenta bancaria corporativa es uno de los pasos más fundamentales y críticos en el establecimiento de una nueva operación comercial. Sin embargo, en la regulación bancaria global actual, el proceso de apertura de una cuenta se ha vuelto cada vez más complejo y exigente. Los bancos están obligados a realizar exhaustivas verificaciones de Conozca a su Cliente (KYC) y debida diligencia, y examinarán la propiedad, el control y el modelo de negocio de una empresa.

Zetland no abrirá cuentas bancarias para empresas con las que no tengamos una relación fiduciaria.

Una solicitud exitosa depende de la presentación de documentación clara y completa que proporcione al banco un alto nivel de comodidad y transparencia. Zetland puede gestionar este proceso desafiante en su nombre. Aprovechamos nuestra extensa experiencia y fuertes relaciones con una amplia red de bancos internacionales y locales para guiarlo a través de sus procesos específicos de incorporación.

Nuestro equipo prepara un paquete integral y profesional de KYC y solicitud, asegurando que la información de la empresa sea correcta. Los bancos querrán saber:

• Estructura de propiedad de la empresa incluyendo el rastreo hasta los beneficiarios finales
• Plan de negocios de la empresa
• Volúmenes y montos de transacciones anticipados
• Fuente de fondos para establecer la cuenta/empresa

Actuamos como su único punto de contacto para coordinar con el banco y asegurar que la solicitud avance lo más suavemente posible.

Tipos de Bancos

• Bancos comerciales como HSBC, Bank of China, UOB, etc. - dan credibilidad a las operaciones comerciales y tienen servicios eficientes y rentables, pero pueden tardar semanas en abrir nuevas cuentas y a menudo son muy inflexibles.
• Bancos privados como Bendura Bank, Goldman Sachs, etc. no son adecuados para negocios transaccionales, pero son buenos para inversiones o deberes de custodio. Generalmente son más flexibles en su enfoque para la incorporación de clientes. A menudo se deben mantener depósitos mínimos significativos.
• Bancos virtuales como Airwallex son cada vez más competitivos con los bancos establecidos por más tiempo
• Bancos nicho como Proven Bank en el Caribe y ABC Bank en Mauricio tienen una buena comprensión de los requisitos de negocios offshore.

Todos los bancos utilizan banca en internet, lo que puede facilitar el acceso a la información de la cuenta y el procesamiento de transacciones. Se recuerda a los clientes que tengan controles apropiados sobre la operación de la cuenta bancaria y Zetland puede asesorar si es necesario.