解锁阿联酋基金会的力量:战略财富规划工具
随着全球家族和超高净值个人(UHNWIs)寻求安全、税收高效的结构来管理和保存财富,阿联酋基金会已成为一个引人注目的解决方案。在Zetland Fiduciary Group,我们专注于帮助客户应对国际结构化的复杂性,而阿联酋的基金会制度提供了一种独特的灵活性、隐私和法律稳健性的结合。
无论您是在规划继承、保护资产还是优化跨境税收敞口,阿联酋基金会都可以成为您财富策略的基石。
什么是阿联酋基金会?
阿联酋基金会是一种法律实体,它融合了信托和公司的特点。它由创始人设立,受章程和细则治理,并由理事会管理。与公司不同,基金会没有股东——资产是为指定的受益人或目的而持有的。
基金会在三个主要司法管辖区可用:
- DIFC (Dubai International Financial Centre)
- ADGM (Abu Dhabi Global Market)
- RAK ICC (Ras Al Khaimah International Corporate Centre)
每个司法管辖区都提供独特的优势,但所有这些都由先进的法律框架、国际认可和强大的监管监督支持。
关键结构特征
| 特性 | UAE Foundation |
|---|---|
| 法律地位 | 独立的法律实体 |
| 所有权 | 无股东;由章程/细则管理 |
| 控制 | 创始人或监护人通过细则控制 |
| 资产保护 | 高 - 资产在法律上与个人财产分离 |
| 继承规划 | 强 - 通过定义的继承规则避免遗嘱认证 |
| 隐私 | 高 - 受益人未公开列出 |
| 税收待遇 | 符合直通地位(0% 公司税) |
这个混合结构使 UAE 基金会成为财富管理、继承规划、慈善事业和持有投资的理想选择。
法律和监管优势
阿联酋的基金会法律旨在适应国际家庭和投资者。主要法律益处包括:
资产保护
转移到基金会的资产在法律上与创始人的个人财产分离,从而保护它们免受个人负债和索赔。
继任规划
基金会允许建立清晰、可执行的继承结构,而无需遗嘱认证,从而确保无缝的代际财富转移。
控制与治理
创始人通过定制的章程保留控制权,并可选择任命监护人或理事会来监督运营。
管辖灵活性
DIFC 和 ADGM 提供声望和全球认可,而 RAK ICC 则提供成本效益高且简化的设立流程。
阿联酋法律下的税务效率
阿联酋公司税制度的最新更新大大提升了基金会的吸引力。根据新指导意见,家族基金会可以选择被视为非法人合伙企业,从而解锁强大的税收优势:
- 基金会层面无公司税: 基金会不作为实体征税,从而为长期目标保留资本。
- 税收责任转移至受益人: 收入在个人层面征税,从而根据居住地和司法管辖区进行量身定制的税务规划。
- 通过 EmaraTax 实现简单合规: 税收透明度申请可以数字方式提交,从而简化流程。
这种结构对于拥有国际资产的家族特别有益,使他们能够在遵守阿联酋法规的同时最小化全球税收敞口。
阿联酋基金会的用例
阿联酋基金会用途广泛,可以根据各种需求进行定制:
在Zetland,我们与客户密切合作,将基金会结构与他们的个人、财务和管辖目标相匹配。
家族财富保全
定义继承规则,保护资产,并确保跨代连续性。
投资控股
在安全、税收高效的结构中持有股票、房地产或其他资产。
慈善
建立具有明确治理和目的的慈善基金会。
企业继任
规划家族企业的领导层交接和所有权连续性。
为什么选择 Zetland Fiduciary Group?
拥有超过三十年的受托服务经验,Zetland Fiduciary Group 为建立阿联酋基金会的客户提供全套解决方案:
我们的迪拜办事处完全有能力协助客户处理阿联酋基金会服务,依托我们的全球网络和个性化方法。
管辖区选择
我们根据您的战略需求,帮助您在 DIFC、ADGM 和 RAK ICC 之间做出选择。
基金会设置
从起草章程和细则到获得税收透明地位,我们管理整个公司设立过程。
持续管理
我们的团队在治理、合规和报告方面提供持续支持。
跨境专长
我们专注于国际架构,确保您的基金会与全球控股无缝整合。
真实世界示例:利用 ADGM 基金会的战略重组
一位持有迪拜住宅物业的欧洲投资者最近使用ADGM基金会对其资产进行了重组。在专家咨询支持下,他获得了Unincorporated Partnership地位,这允许收入直接流向他的继承人,而无需实体层面征税。这一举措简化了继承,降低了国际税收风险,并确保了长期合规。
开始使用
在阿联酋建立基金会是一个战略性决定,需要仔细规划和专家指导。在Zetland,我们使这一过程无缝衔接:
- 初始咨询 - 了解您的目标并评估司法管辖区的适宜性。
- 结构建议 - 设计基金会的治理、受益人和资产策略。
- 设立 - 处理所有法律文件和监管备案。
- 税务优化 - 申请穿透地位并与全球税务规划保持一致。
- 持续支持 - 提供行政、合规和报告服务。
在当今动态的全球环境中,阿联酋基金会为财富保护、继任规划和税务效率提供了一个面向未来的解决方案。无论您是企业家、投资者还是家族办公室,Zetland Fiduciary Group 是您在构建坚韧、合规和战略性结构方面的可信赖伙伴。