解锁阿联酋基金会的力量:战略性财富规划工具

随着全球家族和超高净值个人(UHNWIs)寻求安全、税收高效的结构来管理和保存财富,阿联酋基金会已成为一个引人注目的解决方案。在Zetland Fiduciary Group,我们专注于帮助客户应对国际结构化的复杂性,而阿联酋的基金会制度提供了一种独特的灵活性、隐私和法律稳健性的结合。

无论您是在规划继承、保护资产还是优化跨境税收风险,阿联酋基金会都可以成为您财富策略的基石。

什么是阿联酋基金会?

阿联酋基金会是一种法律实体,它融合了信托和公司的特征。它由创始人设立,由章程和细则管理,并由理事会管理。与公司不同,基金会没有股东——资产是为指定的受益人或目的而持有的。

基金会在三个主要司法管辖区可用:

  • DIFC (Dubai International Financial Centre)
  • ADGM (Abu Dhabi Global Market)
  • RAK ICC (Ras Al Khaimah International Corporate Centre)

每个司法管辖区提供独特的优势,但所有都由进步的法律框架、国际认可和强大的监管监督支持。

关键结构特征

特性阿联酋基金会
法律地位独立的法律实体
所有权无股东;由章程/细则治理
控制创始人或监护人通过细则控制
资产保护高 - 资产在法律上与个人财产分离
继任规划强 - 通过定义的继承规则避免遗嘱认证
隐私高 - 受益人未公开列出
税收待遇符合直通地位(0% 公司税)

这个混合结构使阿联酋基金会成为财富管理、继任规划、慈善事业和持有投资的理想选择。

法律与监管优势

阿联酋的基金会法律旨在为国际家庭和投资者提供便利。主要法律益处包括:

资产保护 Icon 资产保护

转移到基金会的资产在法律上与创始人的个人财产分离,从而保护它们免受个人负债和索赔。

继任规划 Icon 继任规划

基金会允许建立清晰、可强制执行的继承结构,而无需遗嘱认证,确保代际财富无缝转移。

控制与治理 Icon 控制与治理

创始人通过定制的章程保留控制权,并可选择任命监护人或委员会来监督运营。

管辖权灵活性 Icon 管辖权灵活性

DIFC 和 ADGM 提供声望和全球认可,而 RAK ICC 提供成本效益高且简化的设立。

阿联酋法律下的税务效率

阿联酋公司税制度的最新更新大大提升了基金会的吸引力。根据新指导意见,家族基金会可以选择被视为非法人合伙企业,从而解锁强大的税收优势:

  1. 基金会层面无公司税: 基金会不作为实体征税,保留资金用于长期目标。
  2. 税收责任转移至受益人: 收入在个人层面征税,允许根据居住地和司法管辖区进行量身定制的税务规划。
  3. 通过EmaraTax实现简单合规: 税收透明度申请可以数字方式提交,简化流程。

这种结构对于拥有国际资产的家族特别有益,使他们能够在遵守阿联酋法规的同时最小化全球税收敞口。

阿联酋基金会的用例

阿联酋基金会具有多功能性,可以根据广泛的需求进行定制:

在Zetland,我们与客户密切合作,将基金会结构与他们的个人、财务和司法管辖区目标相一致。

家庭财富保全 Icon 家庭财富保全

定义继承规则,保护资产,并确保世代延续。

投资控股 Icon 投资控股

在安全、税收高效的结构中持有股份、房地产或其他资产。

慈善 Icon 慈善

建立具有清晰治理和目的的慈善基金会。

企业继任 Icon 企业继任

规划家族企业的领导层过渡和所有权连续性。

为什么选择 Zetland Fiduciary Group?

拥有超过三十年的受托服务经验,Zetland Fiduciary Group 为建立阿联酋基金会的客户提供全套解决方案:

我们的迪拜办事处完全有能力协助客户处理阿联酋基金会服务,依托我们的全球网络和个性化方法。

管辖区选择 Icon 管辖区选择

我们根据您的战略需求,帮助您在 DIFC、ADGM 和 RAK ICC 之间做出选择。

基金会设置 Icon 基金会设置

从起草章程和细则到获得税收透明地位,我们管理整个公司设立过程。

持续管理 Icon 持续管理

我们的团队在治理、合规和报告方面提供持续支持。

跨境专长 Icon 跨境专长

我们专注于国际结构规划,确保您的基金会与全球控股无缝整合。

真实世界示例:使用 ADGM 基金会的战略重组

一位持有迪拜住宅物业的欧洲投资者最近使用 ADGM Foundation 对其资产进行了重组。在专家咨询支持下,他获得了 Unincorporated Partnership 身份,这允许收入直接流向他的继承人,而无需实体级税收。这一举措简化了继承过程,降低了国际税收风险,并确保了长期合规。

开始使用

建立阿联酋基金会是一个战略性决定,需要仔细规划和专家指导。在Zetland,我们使整个过程无缝衔接:

  1. 初始咨询 - 了解您的目标并评估司法管辖区适合度。
  2. 结构建议 - 设计基金会的治理、受益人和资产策略。
  3. 注册 - 处理所有法律文件和监管备案。
  4. 税务优化 - 申请直通地位并与全球税务规划保持一致。
  5. 持续支持 - 提供行政、合规和报告服务。

在当今动态的全球环境中,阿联酋基金会为财富保护、继任规划和税务效率提供了一个面向未来的解决方案。无论您是企业家、投资者还是家族办公室,Zetland Fiduciary Group 都是您在构建弹性、合规和战略性结构方面的可信赖伙伴。