解鎖阿聯酋基金會的力量:戰略財富規劃工具
隨著全球家族同超高淨值人士(UHNWIs)尋求安全、稅務高效嘅結構嚟管理和保存財富,阿聯酋基金會已經浮現為一個引人注目嘅解決方案。喺Zetland Fiduciary Group,我哋專門幫助客戶應對國際結構嘅複雜性,而阿聯酋嘅基金會制度提供咗一種獨特嘅靈活性、隱私同法律穩健性嘅結合。
無論您係喺規劃繼承、保護資產定係優化跨境稅務風險,阿聯酋基金會都可以成為您財富策略嘅基石。
什麼是阿聯酋基金會?
一個阿聯酋基金會係一個法律實體,融合咗信託同公司嘅特徵。佢由一個創辦人設立,受章程同附屬法規管治,並由一個理事會管理。同公司唔同,基金會冇股東—資產係為指定受益人或目的而持有。
基金會喺三個主要司法管轄區提供:
- DIFC (Dubai International Financial Centre)
- ADGM (Abu Dhabi Global Market)
- RAK ICC (Ras Al Khaimah International Corporate Centre)
每個司法管轄區提供獨特優勢,但全部都由進步嘅法律框架、國際認可同強健嘅監管監督支持。
主要結構特徵
| 特點 | 阿聯酋基金會 |
|---|---|
| 法律地位 | 獨立法律實體 |
| 所有權 | 無股東;由章程/章則管理 |
| 控制 | 創辦人或監護人透過章則控制 |
| 資產保護 | 高 - 資產在法律上與個人遺產分離 |
| 繼承規劃 | 強 - 透過定義的繼承規則避免遺囑認證 |
| 私隱 | 高 - 受益人不會公開列出 |
| 稅務處理 | 符合直通地位(0% 公司稅) |
這種混合結構使阿聯酋基金會成為財富管理、繼承規劃、慈善事業和持有投資的理想選擇。
法律及監管優勢
阿聯酋的基金會法例旨在適應國際家庭及投資者。主要法律益處包括:
資產保護
轉移至基金會的資產,在法律上與創辦人的個人遺產分離,從而保護它們免受個人負債和索賠。
繼任規劃
基金會允許建立清晰、可執行的繼承結構,而無需遺囑認證,確保世代財富順暢轉移。
控制與治理
創辦人透過定制的章程保留控制權,並可選擇任命監護人或委員會來監督運作。
管轄靈活性
DIFC 同 ADGM 提供聲望同全球認可,而 RAK ICC 提供成本效益高同簡化嘅設立。
阿聯酋法律下的稅務效率
阿聯酋嘅企業稅制度最近嘅更新大大提升咗基金會嘅吸引力。喺新指引下,家族基金會可以選擇被視為非法人合夥,從而解鎖強大嘅稅務優勢:
- 基金會層面無企業稅: 基金會唔會被視為實體徵稅,保留資本用於長期目標。
- 稅務責任轉移至受益人: 收入喺個人層面徵稅,容許根據居留地同司法管轄區進行度身訂造嘅稅務規劃。
- 透過 EmaraTax 簡單合規: 稅務透明度嘅申請可以數碼化提交,簡化流程。
呢個結構對於擁有國際資產嘅家庭特別有益,使佢哋能夠喺符合阿聯酋法規嘅同時最小化全球稅務曝光。
阿聯酋基金會的使用案例
阿聯酋基金會非常靈活,可以根據廣泛的需求進行定制:
在 Zetland,我們與客戶密切合作,將基金會結構與他們的個人、財務及司法管轄目標對齊。
家族財富保全
定義繼承規則,保護資產,並確保跨世代的延續。
投資控股
以安全、稅務高效的結構持有股份、房地產或其他資產。
慈善
建立具明確治理和宗旨的慈善基金會。
業務繼承
為家族企業的領導層交接及所有權延續制定計劃。
為什麼選擇 Zetland Fiduciary Group?
擁有超過三十年信託服務經驗,Zetland Fiduciary Group 為建立阿聯酋基金會嘅客戶提供一套完整嘅解決方案:
我哋嘅迪拜辦公室全副武裝咁協助客戶處理阿聯酋基金會服務,由我哋全球網絡同個人化方法支持。
司法管轄區選擇
我哋根據你嘅策略需要,幫你選擇DIFC、ADGM同RAK ICC。
基金會設立
由起草章程同細則,到確保稅務透明地位,我哋管理整個公司註冊過程。
持續行政
我們的團隊在治理、合規及報告方面提供持續支援。
跨境專長
我們專門從事國際架構,確保您的基金會與全球持股無縫整合。
真實世界例子:使用 ADGM Foundation 的策略性重組
一位持有迪拜住宅物業的歐洲投資者最近使用 ADGM Foundation 重組了他的資產。憑藉專家顧問支持,他獲得了 Unincorporated Partnership 地位,這允許收入直接流向他的繼承人,而無需實體級別稅收。此舉簡化了繼承,減少了國際稅務暴露,並確保了長期合規。
開始使用
在阿聯酋設立基金會是一個需要仔細規劃和專家指導的戰略決定。在 Zetland,我們使過程無縫:
- 初始諮詢 - 了解您的目標並評估司法管轄區的適合度。
- 結構建議 - 設計基金會的治理、受益人和資產策略。
- 註冊 - 處理所有法律文件和監管申報。
- 稅務優化 - 申請直通地位並與全球稅務規劃對齊。
- 持續支援 - 提供行政、合規和報告服務。
在今日動態的全球格局中,阿聯酋基金會提供未來保障的解決方案,用於財富保護、繼承規劃和稅務效率。無論您是企業家、投資者還是家族辦公室,Zetland Fiduciary Group 是您在構建韌性、合規和戰略結構的信賴夥伴。