من المتوقع أن يتم تحويل توجيه الاتحاد الأوروبي الخامس لمكافحة غسيل الأموال (AMLD) إلى قوانين وطنية في الدول الأعضاء قبل 10 يناير 2020. يستند هذا التوجيه إلى توجيهات سابقة، ويهدف إلى مواكبة المعايير الدولية. بالإضافة إلى تدابير أخرى لتوسيع نطاق الأعمال الخاضعة للرقابة والرقابة، يتطلب التعديل الخامس إنشاء نظام مركزي وسجل مفتوح للجمهور للمالكين المستفيدين للشركات والصناديق الاستئمانية. كما يجب إنشاء سجلات حسابات بنكية منفصلة، على الرغم من أن الوصول إليها مقصور فقط على الجهات المختصة.
وعلى الرغم من أن المعلومات العامة عن المستفيدين تقتصر على المعلومات الأساسية، إلا أنها قد تشكل مخاطر سرية للمستفيدين الذين يعتمدون على هذه المعلومات. يشمل المالكون المستفيدون عادةً مستفيدي الصناديق الاستئمانية التي تكون لأطفالهم.
مقارنة بالاتحاد الأوروبي، لا تزال صناديق هونغ كونغ الاستئمانية قادرة على توفير معلومات سرية للمستفيدين. إذا كان المؤسس والحاكم مهتمين بتسجيل المالكين المستفيدين العموميين، فيمكن النظر في نقل أصول الصندوق من مقر الوصي أو إعادة توطينها في هونغ كونغ.
يبدو أن معظم الدول الأعضاء قد قضت وقتًا طويلاً في تنفيذ توجيهات مكافحة غسيل الأموال، لكن الوقت لاتخاذ إجراءات كان أمس.
