Директива Европейского Союза о пятом противодействии отмыванию денег (AMLD) должна быть имплементирована в национальное законодательство государств-членов до 10 января 2020 года. Эта директива основана на предыдущих директивах и направлена на соответствие международным стандартам. В дополнение к другим мерам по расширению регулируемого и подпадающего под регулирование круга деятельности, Пятая директива требует создания централизованной общедоступной системы реестров бенефициарных владельцев компаний и трастов. Также должны быть созданы отдельные реестры банковских счетов, хотя доступ к ним имеют только соответствующие органы.
Несмотря на то, что публичная информация о бенефициарах ограничена базовой информацией, это все же может представлять риск конфиденциальности для бенефициаров, полагающихся на такую информацию. Бенефициарными владельцами являются бенефициары трастов, которые обычно являются детьми.
По сравнению с ЕС, трасты в Гонконге по-прежнему могут предоставлять конфиденциальную информацию бенефициарам. Если учредитель и протектор обеспокоены регистрацией публичных бенефициарных владельцев, можно рассмотреть перенос места жительства попечителя или повторное поселение траста в Гонконге.
Похоже, большинство государств-членов тратят много времени на выполнение AMLD, но действовать следовало еще вчера.
