Noviembre de 2020
El Banco Popular de China y otros organismos reguladores financieros anunciaron una nueva decisión de endurecimiento para intentar reducir los riesgos financieros. A partir del 1 de noviembre de 2020, las empresas que posean o controlen dos o más instituciones financieras, gestionen sus propias inversiones en acciones y no participen directamente en actividades comerciales deberán registrarse como sociedades holding financieras.
Las "instituciones financieras" incluyen:
- Bancos comerciales (excluyendo los bancos de pueblos, igual que a continuación), empresas de arrendamiento financiero;
- Empresas de fideicomiso;
- Empresas de gestión de activos financieros;
- Empresas de valores, empresas gestoras de fondos de inversión pública, empresas de futuros;
- Compañías de seguros de vida, compañías de seguros de propiedad, compañías de reaseguro, empresas de gestión de activos de seguros;
- Otras instituciones reconocidas por los departamentos administrativos financieros del Consejo de Estado.
La decisión aclara las condiciones y requisitos para registrar sociedades holding financieras en China, estableciendo que se debe solicitar el establecimiento de una sociedad holding financiera en los siguientes casos:
- Si entre las instituciones financieras controladas o bajo control efectivo se incluyen bancos comerciales, el activo total de las instituciones financieras no será inferior a 500 mil millones de yuanes chinos, o si el activo total de las instituciones financieras es inferior a 500 mil millones de yuanes chinos pero el activo total de otros tipos de instituciones financieras distintas a los bancos comerciales no será inferior a 100 mil millones de yuanes chinos, o el activo total gestionado por encargo no será inferior a 500 mil millones de yuanes chinos;
- Si entre las instituciones financieras controladas o bajo control efectivo no se incluyen bancos comerciales, el activo total de las instituciones financieras no será inferior a 100 mil millones de yuanes chinos, o el activo total gestionado por encargo no será inferior a 500 mil millones de yuanes chinos;
- Si el activo total de las instituciones financieras controladas o bajo control efectivo, o el activo total gestionado por encargo, no alcanza los estándares establecidos en los puntos primero y segundo anteriores, pero el Banco Popular de China considera necesario establecer una sociedad holding financiera según los requisitos de supervisión macroprudencial.
El Consejo de Estado también publicó los "Métodos de Supervisión y Administración Provisionales para Sociedades Holding Financieras" para complementar las disposiciones relevantes. Los "Métodos" plantean requisitos adicionales sobre la tenencia de acciones, incluyendo aclarar los criterios de los accionistas de sociedades holding financieras en cuanto a negocios centrales, gobierno corporativo, situación financiera, estructura de propiedad y gestión de riesgos, y plantear requisitos para grandes accionistas, accionistas controladores y controladores reales.
El Banco Popular de China declaró en un comunicado que esta nueva regulación tendrá un impacto positivo en el mercado financiero, promoverá la competencia ordenada entre diversas instituciones y prevendrá riesgos sistémicos.
Fuente: Noticias del Banco de China y Banco Popular de China
