En muchos países, puede comprar kits de testamentos en papelerías o oficinas de correos, o descargar una plantilla de testamento desde internet – incluso para su propio país, pero estas opciones están llenas de peligros. El sentido común dicta que es un documento importante y uno debe hacerlo bien. ¡No vaya por lo barato!
Para los más astutos, el lugar habitual para obtener un testamento es un bufete de abogados local. No todos los abogados entienden los testamentos, y aún menos comprenden las complejidades de gestionar su patrimonio y las posibles directrices de las leyes de su país de origen - no donde usted reside. La mayoría de los abogados prefieren trabajos más complejos y financieramente rentables como fusiones y adquisiciones o tienen su propia especialidad. No es fácil encontrar un abogado interesado o lo suficientemente conocedor para entender las complejidades de la redacción internacional de testamentos. A menudo recomiendan un único testamento incluso si tiene activos o conexiones con 2, 3 o más países. Les resultará muy difícil ofrecer asesoramiento sobre los aspectos internacionales de la planificación patrimonial.
La redacción de testamentos es una herramienta de marketing en crecimiento de firmas de asesores financieros independientes (IFA) que ofrecen testamentos pero están principalmente interesadas en invertir su dinero por usted. Podría ser más prudente trabajar con una firma que se especialice únicamente en testamentos y planificación patrimonial, no solo para Hong Kong sino también a nivel global.
Professional Wills Limited (PWL) no es un bufete de abogados sino una firma de redactores de testamentos que puede redactar testamentos legales para docenas de países alrededor del mundo y tiene experiencia en las áreas de conocimiento necesarias. Si usted es de un país, está casado con alguien de otro, y tiene activos en 2-3 o más países, ¿por dónde empezar para obtener el asesoramiento adecuado? ¿Qué ley se aplicará en cuanto a cómo desea distribuir sus activos tras su fallecimiento? Esto es lo que hace PWL, y es un trabajo fascinante e interesante. Cuando se hace correctamente, aporta mucha información y tranquilidad al cliente. Los testamentos no entrarán en conflicto entre sí y cumplirán con las leyes sobre testamentos del país para el cual aplica.
Aquellos de países de Derecho Común como el Reino Unido, Australia, NZ, EE.UU. y Canadá utilizan un tipo de testamento de Derecho Común y tienen más libertad testamentaria. Aquellos de países de Código Civil, típicamente la mayoría de los países europeos y sudamericanos, utilizan testamentos de tipo Código Civil y están más dirigidos (no totalmente) en su distribución de sus patrimonios. También hay consideraciones religiosas que deben tenerse en cuenta, y la ley Sharia es solo una de muchas. Entender los problemas y hacer las preguntas correctas es la mayor parte del trabajo en la redacción de buenos testamentos.
Tiene sentido discutir sus testamentos y planificación patrimonial con alguien que tenga la capacidad profesional en este área y entienda los problemas a nivel global.
