تم على الدول الأعضاء أن تعمد توجيه الاتحاد الأوروبي الخامس لمكافحة غسيل الأموال (AMLD) إلى القانون الوطني بحلول 10th Jan 2020. يبني التوجيه على التوجيهات السابقة، بهدف مواكبة المعايير الدولية. ومن بين التدابير الأخرى التي توسع نطاق التنظيم والأعمال الخاضعة للتنظيم، يتطلب توجيه AMLD الخامس إنشاء سجل مركزي يمكن الوصول إليه للعامة لمالكي الشركات والاستئمانيين الفعليين. يجب أيضًا إنشاء سجلات منفصلة لحسابات البنوك، على الرغم من أن هذه السجلات ستكون متاحة للسلطات فقط.
ورغم أن المعلومات المتاحة للعامة عن المالكين المستفيدين تقتصر على معلومات أساسية، إلا أنها قد تشكل خطرًا على المستفيدين الذين اعتمدوا على سرية هذه المعلومات. ويشمل المالكون المستفيدون مستفيدي الاستئمانات الذين غالبًا ما يكونون أطفالاً.
في المقابل، يمكن لاستئمانات هونغ كونغ أن توفر سرية المستفيدين على عكس الاتحاد الأوروبي. حيث قد يكون نقل الاستئمان إلى مقر الوصي أو إعادة التأسيس في هونغ كونغ خيارًا يُنظر فيه عند وجود قلق لدى المؤسسين والحماة بشأن سجل المالكين المستفيدين العام.
يبدو أن معظم الدول الأعضاء تأخذ وقتها في تنفيذ توجيهات مكافحة غسيل الأموال، لكن الوقت للتحرك كان أمس.
